Как проверить контрагента перед сделкой
Проверка компании отличается от проверки человека: почти всё лежит в открытых реестрах, но выводы делаются не из наличия записей, а из их сочетания.
Шаг 1
Кто это и кто подписывает
Первая задача — убедиться, что компания существует, действует и что договор подписывает тот, кто вправе это делать.
| Что проверяем | Источник | На что смотреть |
|---|---|---|
| Регистрационные данные | ЕГРЮЛ и ЕГРИП, ФНС | Статус, дата регистрации, адрес, размер уставного капитала, виды деятельности |
| Руководитель и учредители | ЕГРЮЛ | Кто вправе подписывать договор без доверенности, кто владеет долями |
| Признаки массовости | Реестры массовых учредителей и руководителей, ФНС | Часть данных не обновлялась с 2021 года, полагаться только на них нельзя |
| Адрес регистрации | Реестр адресов массовой регистрации, ФНС | Косвенный признак, не приговор |
| Дисквалификация руководителя | Реестр дисквалифицированных лиц, ФНС | Запрет занимать должность делает подпись оспоримой |
Шаг 2
Способность исполнить обязательство
Здесь важна не сама запись, а её свежесть и роль компании в деле.
| Что проверяем | Источник | На что смотреть |
|---|---|---|
| Арбитражные дела | Картотека арбитражных дел | Роль в деле важнее количества: ответчик по взысканиям и истец по дебиторке читаются по-разному |
| Банкротство | ЕФРСБ | Стадия процедуры, арбитражный управляющий, требования кредиторов |
| Исполнительные производства | Банк данных ФССП | Суммы и предмет взыскания, наличие оконченных производств из-за невозможности взыскания |
| Налоговая задолженность | Сервисы ФНС | Задолженность и приостановления по счетам |
| Залоги движимого имущества | Реестр уведомлений о залоге, ФНП | Что уже обременено до вашей сделки |
Шаг 3
Комплаенс и ограничения
Для банков, платёжных агентов и участников внешнеэкономической деятельности этот шаг обязателен, а не желателен.
| Что проверяем | Источник | Комментарий |
|---|---|---|
| Санкционные перечни | ООН, ЕС, OFAC, OFSI и другие | Проверяется и компания, и её бенефициары |
| Перечень террористов и экстремистов | Росфинмониторинг | Обязателен для субъектов 115-ФЗ |
| Предупреждения Банка России | ЦБ РФ | Список компаний с признаками нелегальной деятельности |
| Иностранные агенты | Минюст | Публикуется файлом, поиска нет |
Итог
Что отличает проверку от формальности
Выписка из реестра сама по себе ничего не доказывает: компания может быть действующей, с чистой картотекой и при этом созданной три месяца назад под конкретную сделку. Значение имеет сочетание признаков и их динамика, поэтому разовая проверка перед подписанием закрывает меньше риска, чем наблюдение за контрагентом в течение договора.
Второй практический момент: проверять нужно не только компанию, но и её руководителя как физическое лицо. Дисквалификация, личное банкротство и исполнительные производства директора говорят о рисках сделки не меньше, чем отчётность юридического лица.
Заявка
Подберём модули под ваш поток проверок
Расскажите о задаче: посчитаем стоимость запроса, предложим пакет, поможем со встраиванием в ваш контур и пришлём договор.
- Коммерческие вопросы
- contact@inforensic.pro
- Поддержка, ответ в течение 48 часов
- support@inforensic.pro
- Телеграм
- @InforensicPro