Как мы проверяем санкционные списки
Санкционный скрининг ломается не на данных, а на именах: одно и то же лицо в разных перечнях записано по-разному. Разбираем, как это решается.
Перечни
Что опрашивается
| Юрисдикция | Перечень |
|---|---|
| ООН | Санкционные перечни Совета Безопасности |
| ЕС | Ограничительные меры Европейского союза |
| США | Списки OFAC: SDN и консолидированный |
| Великобритания | Перечень OFSI |
| Швейцария, Канада, Австралия, Япония | Национальные перечни ведомств |
| Россия | Перечень причастных к терроризму и экстремизму, Росфинмониторинг |
Перечни обновляются регулярно и хранятся у нас в нормализованном виде: это позволяет искать по ним мгновенно и не зависеть от доступности сайта ведомства в момент запроса.
Сопоставление
Почему нельзя просто сравнить строки
«Иванов Иван», «Ivanov Ivan», «IVANOV, Ivan Ivanovich» и «Иванов И.И.» — одно и то же лицо, и ни одна пара из них не совпадает посимвольно.
| Этап | Что происходит |
|---|---|
| Первая фаза | Быстрый отбор кандидатов по триграммам: из десятков тысяч записей остаётся несколько десятков |
| Вторая фаза | Точное сравнение отобранных с учётом транслитерации, порядка частей имени, отчеств и организационно-правовых форм |
| Порог STRONG | Совпадение считается сильным: имя и дополнительный признак сходятся |
| Порог POSSIBLE | Совпадение возможно и требует проверки человеком |
| Потолок для юрлиц | Без жёсткого идентификатора уверенность по компании ограничена сверху: одинаковые названия встречаются слишком часто |
Результат
Скрининг даёт кандидатов, а не приговор
Задача скрининга — не спрятать сомнительные совпадения, а показать их с честной оценкой уверенности. Система, которая молчит при неточном совпадении, опаснее той, что показывает лишнее: пропущенное совпадение стоит дороже проверенного вручную.
Поэтому возможные совпадения выносятся отдельно от сильных, а по каждому приходит исходная запись перечня: имя в оригинальном написании, дата рождения, если она есть, и основание включения.
Заявка
Подберём модули под ваш поток проверок
Расскажите о задаче: посчитаем стоимость запроса, предложим пакет, поможем со встраиванием в ваш контур и пришлём договор.
- Коммерческие вопросы
- contact@inforensic.pro
- Поддержка, ответ в течение 48 часов
- support@inforensic.pro
- Телеграм
- @InforensicPro